ABD Adalet Bakanlığı kısa süre önce Binance ile ilgili bir dizi belge yayınladı ve bu belge, Adalet Bakanlığı'nın Binance'e karşı mevcut katı ve güçlü düzenleyici önlemlerini doğrudan ortaya çıkardı.

Aynı zamanda, SEC'in Binance'e karşı devam eden yaptırım davasında SEC, Adalet Bakanlığı'nın Binance ile yaptığı savunma anlaşmasındaki gerçekleri SEC'in Binance ve kurucusu Changpeng Zhao'ya (CZ) karşı yürüttüğü mevcut yaptırım davasına entegre etmeye başladı.

1. ABD Adalet Bakanlığı (DOJ) ile Binance arasındaki savunma anlaşmasına ilişkin kamuya açık dosyalar artık daha önce kamuya açıklanmamış çok sayıda önemli ek içeriyor.

Yeni açıklanan bilgiler arasında en dikkat çekici üç belge şunlar:

DOJ'un uyumluluk denetiminin genişliği ve kapsamı, ABD Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN) tarafından uygulanan denetim ve Binance'in ilgili uyumluluk taahhütleriyle birleştiğinde, hiçbir şekilde küçümsenmemektedir; aslında, küresel finans şirketlerine yönelik bu DOJ/FinCEN gözetim Yönetmeliği, benzeri görülmemiş.

Örneğin, DOJ'un uyumluluk taahhütleri, aşağıdakilerle ilgili yeni prosedürler gibi benzeri görülmemiş düzeyde uyumluluk gerekliliklerini içerir:

Binance'in yeni uyumluluk taahhütleri listesi, bir danışmanlık firmasının istek listesi kadar ayrıntılıdır; uygulanması ve uygulanması yüzlerce olmasa da onlarca milyon dolara mal olacak taahhütlerdir.

Benzer şekilde, DOJ'un uyumluluk denetimi yetkisi o kadar geniş ve kapsamlı ki, DOJ yalnızca Binance'in yükümlülüklerini özetlemeye 13 sayfa ayırdı. Uygunluk denetimi belgeleri

Adalet Bakanlığı'nın savunma anlaşmasının ardından tam katılımı özellikle dikkate değerdir. Adalet Bakanlığı'nın gözetim sorumlulukları ve yetkileri ile Binance'in gözetime ilişkin yükümlülükleri, Adalet Bakanlığı'nın Ceza Dairesi, Kara Para Aklama ve Varlık Kurtarma Dairesi, Ulusal Güvenlik Dairesi, Yabancı İstihbarat ve İhracat Kontrol Dairesi ve ABD'nin Batı Bölgesi Başsavcılığı tarafından denetlenecek. Washington. Bu esas olarak Adalet Bakanlığı'nın her türlü mali dolandırıcılığa karşı cezai kovuşturma yürütebilecek tüm bölümlerini kapsar.

Aynı zamanda Binance'in sağlaması gereken işbirliğinin düzeyi de göz ardı edilemez. Binance, Süpervizörün Şirkete, belgelere ve kaynaklara erişimini kolaylaştırmalı ve tüm bilgileri, belgeleri, kayıtları, tesisleri ve çalışanları, Süpervizör tarafından makul bir şekilde talep edildiği şekilde Süpervizörün kullanımına sunmalıdır. Binance ayrıca denetçilerin Şirketin eski çalışanlarına, acentelerine, aracılarına, danışmanlarına, temsilcilerine, distribütörlerine, lisans verenlerine, yüklenicilerine, tedarikçilerine ve ortak girişim ortaklarına erişim sağlamak için elinden gelen çabayı göstermelidir.

Bazı durumlarda denetçiler bulgularını Binance'e bildirmemeyi bile tercih edebilir. Aslında bazı durumlarda denetçilerin olası suiistimalleri Binance yerine derhal doğrudan hükümete bildirmeleri gerekiyor. Süpervizör, aşağıdaki durumlarda, özellikle Sözleşmenin açık şartlarına uygun olarak, cezai veya mevzuat ihlali teşkil edebilecek herhangi bir potansiyel suiistimalin meydana geldiğine inanması halinde, olası suiistimalleri Binance yerine doğrudan Hükümete bildirecektir. Denetçinin bu suiistimali hükümete bildirme görevi vardır.

2. FinCEN'in onay emrine göre Binance'in beş yıllık bir süre için bir yönetici tutması gerekiyor. Ana görevler arasında şunlar yer alıyor:

Değerlendirme ve İzleme – Binance'in uyumsuzluğun tekrarlanma riskini azaltmak amacıyla Binance'in Onay Kararı şartlarına, özellikle Bölüm 6'da belirtilen yükümlülüklere uygunluğunu incelemek.

Etkililik Değerlendirmesi - Binance'in ilgili Banka Gizlilik Yasası (BSA) hükümlerine ve para hizmetleri işletmeleri (MSB'ler) için geçerli olan ilgili uygulama düzenlemelerine uygunluğunu ve Onay Emri tarihinde ve sonrasında meydana gelen işlemler için devam eden raporlama gerekliliklerini inceler. , bu istisna, Binance'in Bölüm VI, Alt Bölüm C'de açıklanan Şüpheli Faaliyet Raporu İncelemesi (SAR İncelemesi) kapsamında göndermesi gereken raporlar için geçerli değildir.

Etkililik Değerlendirmesi - Binance'in ilgili Banka Gizlilik Yasası (BSA) hükümlerine ve para hizmetleri işletmeleri (MSB'ler) için geçerli olan ilgili uygulama düzenlemelerine uygunluğunu ve Onay Emri tarihinde ve sonrasında meydana gelen işlemler için devam eden raporlama gerekliliklerini inceler. , bu istisna, Binance'in Bölüm VI, Alt Bölüm C'de açıklanan Şüpheli Faaliyet Raporu İncelemesi (SAR İncelemesi) kapsamında göndermesi gereken raporlar için geçerli değildir.

Yönetim Taahhüdü - Üst düzey yönetimin Binance'in AML ve Yaptırımlara Uyum Programını yürütme konusundaki kararlılığını ve etkinliğini değerlendirin ve izleyin.

Uyumluluk Değerlendirmesi - Binance'in ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ile yapılan uzlaştırma anlaşmasının, Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) ile yapılan onay emrinin ve ABD Bakanlığı ile yapılan savunma anlaşmasının şartlarına uygunluğunun izlenmesi Adalet (toplu olarak "görev gereklilikleri" olarak).

3. Binance, hükümet düzeyinde benzeri görülmemiş kapsamlı bir incelemeden geçiyor

Anlaşmanın şartlarına göre, Binance'in ABD Adalet Bakanlığı, Mali Suçları Uygulama Ağı ve diğer mali düzenleme ve emniyet teşkilatlarına birkaç yıl boyunca anında erişim ve denetim ayrıcalıkları sağlaması gerekiyordu; bu da şirketin ve müşterilerinin 7/24 erişim altındayım, mali check-up yaptırdım.

Bu çok yönlü gözetim, kolluk kuvvetleri ve düzenleyici soruşturma ve dava ekiplerine sürekli olarak yeni suçlayıcı kanıtları ortaya çıkarmak için değerli bir fırsat sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda diğer devlet kurumlarının, özellikle Binance ve CEO'su Changpeng Zhao'nun ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) başvurmasına da olanak tanıyor. Halen yoğun davalarla uğraşan düzenleyici kurumlarla iletişime geçme, belge talep etme, röportaj yapma ve hatta onları mahkemede tanık olarak kullanma fırsatına sahip.

Aynı zamanda düzenleyiciler de FinCEN'e düzenli bir bilgi akışı sağlıyor. FinCEN, kendi kararına göre bu bilgileri Binance'e iletebilir. Binance, hükümet düzeyinde benzeri görülmemiş sıkı bir incelemeyle karşı karşıyadır. Derinliği ve kapsamı emsalsizdir.

Anlaşmanın şartlarına göre Binance, ABD Adalet Bakanlığı (DOJ), Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ve çeşitli mali düzenleyici ve yasa uygulayıcı kurumlara yıllarca kesintisiz erişim, denetim, inceleme ve denetim sağlamak zorunda. Bu, hem şirketlerin hem de müşterilerinin 7/24 devam eden sıkı bir mali incelemeden geçeceği anlamına geliyor.

Aynı zamanda, bu çoklu gözetim mekanizmaları, kolluk kuvvetleri ve düzenleyici soruşturma ve dava ekiplerine, ortaya çıkan suçlayıcı kanıtları sürekli olarak ortaya çıkarmaları ve bunlardan yararlanmaları için şüphesiz benzersiz fırsatlar sunmaktadır.

Bu süreçte diğer devlet kurumlarının (özellikle Binance ve CZ ile hâlâ şiddetli ve aktif davaları olan Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC)) soru sormak, belge talep etmek, ifade vermek ve işlem yapmak için bu denetçilerle iletişime geçmesini yasaklayan bir yasa bulunmamaktadır. hatta ilgili adli işlemleri yürütür.Amir yargılama sırasında tanık olarak sunulur. Aynı zamanda denetçiler FinCEN'e bilgi sağlamaya devam edebilir ve FinCEN, kendi kararına göre bilgileri diğer devlet kurumlarına sağlayacaktır.

Gerçekten de FinCEN'in onay emri, yasa uygulayıcılara ve düzenleyici kurumlara tavsiyelerde bulunulmasını öngörüyor gibi görünüyor: "Bu [çeşitli gözetim] raporları büyük olasılıkla özel, mali, gizli ve rekabetçi Ticari Bilgileri içerecektir. Ek olarak, bu raporların ifşa edilmesi, işbirliğini caydırarak veya devam eden veya potansiyel hükümet soruşturmalarını engelleyerek gözetim hedeflerini baltalamak. Bu nedenle, bu nedenlerden dolayı, raporlar ve içerikleri aşağıdaki amaçlara yöneliktir: (i) yalnızca FinCEN, Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) tarafından erişilebilir olmak, Emtia Vadeli İşlemler Ticareti Komisyonu (CFTC) ve Adalet Bakanlığı ve (ii) tarafların yazılı rızası dışında veya görev ve sorumluluklarını daha fazla yerine getirmek için FinCEN'in yegane takdirine bağlı olarak gerekli olduğu sürece halka açık kalmayacaktır. kanun."

4. Gelecekteki trendler

Gerçek şu ki, ne Binance ne de başka bir büyük kripto para şirketi (veya aslında dünyadaki herhangi bir finans şirketi), Binance'inki gibi bir DOJ/FinCEN talebiyle, bu kadar katı, güçlü ve kapsamlı bir hükümet düzenleme anlaşmasıyla karşılaşmadı. Binance'in gözetime tabi olma (ve ödeme yapma) anlaşması, küresel bir uyuşturucu çetesinin her üyesine kamera yerleştirmeye ve bu çeteden eski ve mevcut hükümet ajanlarından oluşan deneyimli ve özel bir ekibe ödeme yapmasını istemeye benzer. son derece nitelikli bir ekip tarafından.

Binance gibi gizli ve şeffaf olmayan bir finans şirketinin bir anda yasalara saygılı, açık, şeffaf, uyumlu ve hükümet dostu geleneksel bir finans şirketine dönüşemeyeceğine inanıyorum. Bırakın DOJ/FinCEN denetimiyle yüzleşmek bir yana, kuşatma altında olan Binance altyapısı için SEC denetimiyle yüzleşmek bile yeterince zordur ki bu neredeyse imkansızdır.

Binance'in tüm savunma anlaşmasının çökmesi, Binance için ek suçlamalara, CZ için ek suçlamalara ve Binance'in suç örgütüyle (ortaklar, müşteriler, ortak girişimler, ortaklar) yazarı vb. ile kötü bağları olan diğer herkes için ek suçlamalara yol açması muhtemelen sadece bir zaman meselesidir. ) yeni suçlamalarla karşı karşıya.