Derleyen ve yazan: Karen, Foresight News

Düzenleyici fırtına dünyanın en büyük borsası Binance'i ve kurucusu Changpeng Zhao'yu vurdu. Changpeng Zhao bu sabah erken saatlerde Binance CEO'luğundan istifa ettiğini duyurdu ve Binance'in eski küresel bölgesel pazarlama direktörü Richard Teng CEO görevini devraldı.

ABD Başsavcı Yardımcısı Lisa O. Monaco'nun açıkladığı gibi, kârı uyumun önünde tutan kurumsal stratejiler zenginliğe giden bir yol değil, federal kovuşturmaya giden bir yoldur.

Binance ve Changpeng Zhao'ya yönelik 32 sayfalık federal şikayet, kara para aklama, lisanssız para transferi operasyonları yürütme ve yaptırımları ihlal etmeyle ilgili üç suçlamayı içeriyor. Bunlar arasında Binance'in, ABD'nin kara para aklamayı önleme ve müşterini tanı yasalarına uymadığı ve İran gibi yaptırım uygulanan ülkelerdeki müşterilere hizmet verdiği halde Changpeng Zhao'nun talimatıyla ABD'li müşterilerini takip ettiği yönündeki yaygın suçlamalar yer alıyor.

Aslında Seattle'daki Washington Batı Bölgesi Bölge Mahkemesinde yayımlanan hukuki bir belgeye göre, sanıklar (Binance ve Changpeng Zhao) 14 Kasım'da ABD ile bir savunma anlaşması imzaladılar ve bunu gizli tuttular ve ardından bir savunma anlaşması imzaladılar. Changpeng Zhao aleyhine bir savunma duruşması yapıldı.Daha sonra Binance aleyhine bir savunma duruşması yapıldı.

Changpeng Zhao'nun savunma anlaşmasına göre, Changpeng Zhao 50 milyon ABD Doları para cezası ödemeyi kabul etti ve ayrıca kendisi adına doğrudan veya mevcut veya gelecekteki avukatlar, acenteler veya diğer yetkili kişiler aracılığıyla konuşmamayı da kabul etti. CoinDesk'e göre Binance'in kurucusu ve eski CEO'su Changpeng Zhao, 175 milyon dolarlık kişisel teminatla serbest bırakıldı.Ceza duruşması 23 Şubat 2024 Pasifik saatiyle 9:00'da (24 Şubat Pekin saatiyle 13:00) yapılacak. 00) tutuldu. Bloomberg'e göre Zhao Changpeng 10 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya ancak savunma anlaşmasına göre cezanın 18 aydan fazla olmaması bekleniyor.ABD Adalet Bakanlığı henüz onu ne kadar hapis cezasına çarptıracağına karar vermedi.

Binance savunma anlaşmasına göre davalı Binance, Changpeng Zhao'nun istifasını kabul etti ve onun şu anda veya gelecekte Binance'in işlerini yürütmesine veya yönetmesine katılmasını yasakladı. Yasak, suçun itiraf edildiği tarihten itibaren yürürlüğe girer. İtiraz anlaşmasının bir parçası olarak Binance, üç yıl boyunca bağımsız bir uyumluluk gözlemcisi tutmayı ve kara para aklamayı önleme ve yaptırımlara uyum programlarını düzeltmeyi ve güçlendirmeyi de kabul etti. İtiraz anlaşması dönemi sona erdikten sonra Binance'in CEO'su ve Baş Uyum Görevlisi, Binance'in açıklama yükümlülüklerini ve uyumluluk taahhütlerini Binance İtiraz Anlaşması uyarınca yerine getirdiğini onaylayacaktır.

Adalet Bakanlığı ne talep etti?

Pekin saatiyle 22 Kasım sabahı erken saatlerde, ABD Başsavcısı Merrick B. Garland karar eyleminde bizzat bir konuşma yaparak Binance ve Changpeng Zhao'nun 4 milyar dolarlık karardaki federal suçlamaları kabul ettiğini duyurdu.

Binance, kara para aklamanın önlenmesi, yetkisiz fon transferleri ve yaptırım ihlalleri yaptığını kabul etti ve Banka Gizlilik Yasası'nın kasıtlı olarak ihlal edilmesi, para transferi işi olarak kasıtlı olarak kaydolmama ve Uluslararası Acil Durum'un kasıtlı olarak ihlal edilmesi suçlarını kabul etmeyi kabul etti. Ekonomik Yetkiler Yasası.

Changpeng Zhao ayrıca etkili bir kara para aklamayı önleme (AML) programını sürdüremediğini, banka gizliliği yasasını ihlal ettiğini ve Binance CEO'luğundan istifa ettiğini itiraf etti. İtiraz anlaşmasının bir parçası olarak Binance, 2.510.650.588 $ cezayı ve 1.805.475.575 $ cezai para cezası ile toplam 4.316.126.163 $ para cezasını ödemeyi kabul etti.

Bunlar arasında Binance'in iş birliği sayesinde cezai para cezaları da %20 oranında azaltıldı. Bu kayıplar, Binance'in ABD'li kullanıcılardan tahsil ettiği 1,6 milyar dolardan fazla ücretten (1.612.031.763 dolar, Binance'in kararından sonraki 6 ay içinde ödendi) ve Binance tarafından kabul edilen işlemlerden kaynaklanan 898.618.825 dolardan (Binance'in kararından sonraki 30 gün içinde ödendi) kaynaklanıyor. Suçlamaların ikinci kısmı, Binance'in ABD'li kullanıcılar ile İran'da ikamet eden kullanıcılar arasında 898 milyon dolardan fazla işlem gerçekleştirmeye yönelik kasıtlı çabalarından kaynaklandı.

Adalet Bakanlığı, Binance'in suç duyurusunun Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve ABD Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) ile koordineli bir anlaşmanın parçası olduğuna inanıyor.

Adalet Bakanlığı, Changpeng Zhao'yu, Banka Gizlilik Yasasını bilerek ihlal etmek ve finansal kurumların kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemesini gerektiren federal yasaları ihlal etmekle suçladı.

Adalet Bakanlığı, Changpeng Zhao'yu, Banka Gizlilik Yasasını bilerek ihlal etmek ve finansal kurumların kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemesini gerektiren federal yasaları ihlal etmekle suçladı.

Adalet Bakanlığı, Changpeng Zhao'nun Binance'i Ağustos 2017'de kurduğuna inanıyor ancak Changpeng Zhao ve diğer Binance yöneticileri, başından beri ABD'nin yasal gerekliliklerini uygulamadan kasıtlı olarak ABD pazarından kâr elde etti. Changpeng Zhao ve Binance, ABD'de büyük bir müşteri tabanının ilgisini çekti ve oluşturdu.

Adalet Bakanlığı, Binance'in kuruluşundan yaklaşık iki yıl sonra Changpeng Zhao'nun üst düzey yönetime ABD pazarının şirketin potansiyel gelirinin %20 ila %30'unu temsil ettiğini söylediğini belirtti. Bu ABD'li müşterilere hizmet vermek, Binance'in ABD'li bir finans kurumu olduğu anlamına gelir. ABD finans kurumları ABD yasalarına uymak zorundadır. Changpeng Zhao ve Binance'in diğer üst düzey yönetimi bunu anlıyor. ABD yasalarının, şirketin Hazine Bakanlığı'na para hizmetleri işletmesi olarak kaydolmasını gerektirdiğini biliyorlar. ABD yasalarının kara para aklamayı önleme konusunda etkili bir program uygulamalarını gerektirdiğini biliyorlar, ancak bunu başaramadılar. Bunun yerine, şunu düşünüyorlar: ABD yasalarına uymak, Binance'in kârını, Pazar payını ve işlem hacmi çabalarını artırma yeteneklerini engelleyecek ve düzenlenmemiş kripto para birimi ticaretinde milyarlarca dolar kazanmayı kolaylaştıracak. Binance ayrıca ABD'li kullanıcılar ile ABD yaptırımlarına tabi kullanıcılar arasındaki yüz milyonlarca dolarlık işlemleri bilerek kolaylaştırdı. Dünyanın dört bir yanındaki suçlular, çalınan fonları ve diğer suç gelirlerini taşımak için Binance'i kullanıyor. Binance, kârını Amerikan halkının güvenliğinin önüne koyuyor.

Binance çalışanları ayrıca şirketin yaptırım uygulanan ülkelerde binlerce kullanıcıya hizmet verdiğini biliyor ve tartışıyordu. ABD kullanıcıları ile yaptırım uygulanan ülkelerdeki kullanıcılar arasındaki işlemleri kolaylaştırmanın ABD yasalarını ihlal edeceğini biliyorlardı ama yine de yaptılar. Binance, ABD ve İran'daki kullanıcılar arasında yaklaşık 900 milyon dolarlık işlem yapılmasını kolaylaştırdı ve ayrıca ABD'li kullanıcılar ile Suriye'deki ve Ukrayna'nın Rusya işgali altındaki Kırım, Donetsk ve Luhansk bölgelerindeki kullanıcılar arasında da milyonlarca dolarlık USD işleminin yapılmasını kolaylaştırdı.

Binance, Binance'in yalnızca federal yasaya uymamakla kalmayıp aynı zamanda uyuyormuş gibi davrandığını da açıkça belirtti. Haziran 2019'da Binance, ABD kullanıcılarının Binance.com'a erişimini engelleyeceğini ve Binance.US adında ayrı bir ABD borsası başlatacağını kamuoyuna duyurdu. Ancak aynı zamanda Binance, en önemli, yüksek trafiğe sahip ABD'li VIP kullanıcılarının bazılarının kayıtsız Binance.com borsasında kalmasına izin vermeye devam ediyor. Örneğin, Changpeng Zhao'nun da aralarında bulunduğu Binance yöneticileri, offshore bir kuruluş için yeni bir hesap açmalarına ve varlıklarını bu hesaba aktarmalarına yardımcı olmak amacıyla VIP müşterilerle iletişime geçmek için bir plan geliştirdi. Binance çalışanları ayrıca ABD'deki VIP müşterilerini, müşterilerin ABD'de olmadıklarına dair bilgi vermeye teşvik etmek için aradı.

Adalet Bakanlığı ayrıca Binance'in etkili bir kara para aklama karşıtı programın temel bileşenini, yani kapsamlı KYC protokollerini uygulamadığını veya işlemleri sistematik olarak izlemediğini ve FinCEN'e hiçbir zaman şüpheli faaliyet raporu (SAR) göndermediğini iddia ediyor. Binance, Ağustos 2021'den itibaren tüm kullanıcılardan KYC bilgilerini sağlamalarını talep etmeye başladı ancak KYC sağlamayan kullanıcıların Mayıs 2022'ye kadar borsada işlem yapmaya devam etmelerine izin verecek. Ağustos 2017 ile Ekim 2022 arasında, VIP'ler de dahil olmak üzere ABD'li kullanıcılar Binance'te trilyonlarca dolarlık işlem gerçekleştirdi ve Binance için 1,6 milyar dolardan fazla kâr elde etti.

Binance'in ABD'li kullanıcıları engellediğini kamuoyuna duyurmasından bir yıldan fazla bir süre sonra, şirketin aylık dahili raporunda toplam kayıtlı kullanıcılarının %16'sının ABD'li olduğu belirtildi. Binance, bir sonraki aylık raporunda ABD etiketini kaldırdı ve ABD'li kullanıcıları "UNKWN" (bilinmeyen kısaltma) etiketiyle yeniden sınıflandırdı. Ekim 2020'de "UNKWN" etiketli kullanıcılar, Binance'in kayıtlı kullanıcı tabanının yaklaşık %17'sini oluşturuyordu.

Binance'in geleceği ne olacak?

Binance, yanlış bir işlemi derhal ve gönüllü olarak açıklamamış olsa da, Adalet Bakanlığı'nın soruşturmasında işbirliği yaptığı için kısmi itibar kazandı ve uyumluluk programını düzeltmek için adımlar attı. Bu nedenle, toplam cezai ceza, geçerli ABD Ceza Yönergeleri ceza aralığının alt sınırından %20 oranında azaltıldı.

Bugünkü kararın bir parçası olarak ABD Adalet Bakanlığı da Binance'e gözetim ve raporlama gereksinimleri getiriyor. Binance'in yasa gereği şüpheli faaliyet raporları sunması gerekiyor ve aynı zamanda geçmiş işlemleri incelemesi ve şüpheli faaliyetleri federal yetkililere bildirmesi de gerekiyor. Adalet Bakanlığı, Hamas gibi grupları desteklemek için kripto para birimi borsalarının kullanılması da dahil olmak üzere, kötü niyetli siber faaliyetler ve terörizmden kaynak sağlanmasına yönelik cezai soruşturmasını ilerleteceğini söyledi.

İtiraz anlaşmasının bir parçası olarak Binance, üç yıl boyunca bağımsız bir uyumluluk gözlemcisi tutmayı ve kara para aklamayı önleme ve yaptırımlara uyum programlarını düzeltmeyi ve güçlendirmeyi de kabul etti.

Ayrıca ABD Hazine Bakanlığı, Binance ile yaptığı uzlaşma duyurusunda, Binance'e 3,4 milyar dolarlık ceza uygulamasının yanı sıra, Mali Suçları Uygulama Ağı'nın (FinCEN) beş yıllık bir denetim uygulayacağını ve büyük uyumluluk gerektireceğini belirtti. Binance'in ABD'den tamamen çıkmasının sağlanması da dahil.

Binance'in yeni CEO'su Richard Teng ayrıca gelecekteki çalışmalar için üç önceliği detaylandırdı:

1. Kullanıcılara, şirketin mali gücüne, güvenliğine ve güvenliğine olan güvenlerini koruyabilecekleri konusunda güvence verin;

2. Önemli bir tüketici koruması sağlarken yüksek standartları korumak ve yenilikçiliği dünya çapında teşvik etmek için düzenleyici kurumlarla birlikte çalışın;

1. Kullanıcılara, şirketin mali gücüne, güvenliğine ve güvenliğine olan güvenlerini koruyabilecekleri konusunda güvence verin;

2. Önemli bir tüketici koruması sağlarken yüksek standartları korumak ve yenilikçiliği dünya çapında teşvik etmek için düzenleyici kurumlarla birlikte çalışın;

3. Web3'ün büyümesini ve benimsenmesini desteklemek için ortaklarla birlikte çalışın.

Binance yetkilileri ayrıca bu kararların Binance'in geçmiş cezai uyumluluk ihlallerindeki sorumluluğunu tanıdığını ve şirketin öğrenme ve büyümede zorlu ama dönüştürücü bir sayfa açmasına olanak sağladığını duyurdu. Aynı zamanda Binance, Binance'in kullanıcı güvenliğinin temel değerini her zaman sıkı bir şekilde koruduğunu da açıkladı. ABD kurumuyla yapılan kararda, Binance'i herhangi bir kullanıcı fonunu kötüye kullanmakla veya Binance'i herhangi bir pazara katılmakla suçlamadılar. manipülasyon. Binance, yalnızca önümüzdeki beş yıl boyunca değil, önümüzdeki elli yıl veya daha uzun bir süre boyunca kullanıcıları adına faaliyet göstermeye devam edebilir. Changpeng Zhao, Binance'in çoğunluk hissedarı olmaya devam ediyor. Önümüzdeki elli yıl için konumlandırma, uyumluluk, güvenlik, kolluk kuvvetleriyle işbirliği ve kullanıcı şeffaflığı gibi alanlar da dahil olmak üzere bu zorlukların üstesinden gelmek için sektör lideri standartlar geliştirmek için çalışmak anlamına geliyor. Binance artık her zamankinden daha güçlü.

Çok yüksek bir para cezası nasıl bir mesaj gönderir?

ABD Başsavcı Yardımcısı Lisa O. Monaco, bugünkü suçlamalar ve suç duyurularının yanı sıra 4 milyar dolardan fazla para cezasının kripto para birimine ve DeFi şirketlerine açık bir mesaj gönderdiğini söyledi: ABD müşterilerine hizmet veriyorsanız, ABD yasalarına uymalısınız.

Adalet Bakanlığı Ulusal Güvenlik Bölümü'nden (NSD) Başsavcı Yardımcısı Matthew G. Olsen de bu iddianamenin, yaptırımlara uyumu hizmetlerine dahil etmeyen şirketlerin ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalacağına ve onlara liderlik eden yöneticilere yönelik bir uyarı olduğunu söyledi. ağır cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalırlar.

IRS-Criminal Investigation (IRS-CI) direktörü Jim Lee, büyümeye uyumluluktan daha fazla öncelik verdiğinizde başınızın belaya gireceğini söyledi.

4 milyar ABD dolarını aşan çok yüksek para cezalarının ABD hükümetinin Kripto endüstrisine karşı caydırıcı olduğuna inanmak için nedenlerimiz var. Düzenlemeyi teşvik etmek için caydırıcılığı ve uyumluluğu teşvik etmek için cezayı kullanma yaklaşımının, sektörü daha iyi bir şekilde gelişmeye itmesi bekleniyor. daha kurumsallaşmış ve uyumlu bir yön. Ancak böyle bir gelişmenin ağır bir maliyeti vardır.