Yazan: Aiying

2013'ten bu yana ABD hükümetinin politikası, kripto para cüzdanı geliştiricilerinin ve kullanıcılarının para aktarıcıları olmadığı yönünde aslında açık. Ancak Adalet Bakanlığı'nın cüzdan geliştiricilerini yetkisiz para transferi nedeniyle kovuşturmaya yönelik son kararı, özellikle bu geliştiricilerin kullanıcıların yazılımlarıyla korudukları varlıkları gerçekten kontrol etmedikleri göz önüne alındığında, sürpriz oldu.

Federal savcılar bu benzeri görülmemiş açıklamayı yakın zamanda ortaya çıkan iki davada ileri sürdü; 26 Nisan'da mühürlenen Samourai Cüzdan iddianamesi ve aynı gün mühürlenen Tornado Cash davasında Roman Storm'a karşı sunulan delillerin hariç tutulmasına itiraz. Aynı zamanda FBI, kripto cüzdan kullanıcılarına, eğer fonlarını düzenlemeye tabi bir kuruma aktarmazlarsa, cezai el koymalar ve soruşturmalar sonucunda fonlarını kaybedebileceklerini belirten bir uyarı da yayınladı.

1. Burada mevcut para aktarım politikalarının kısa bir incelemesi ve son olayların ayrıntılı bir özeti bulunmaktadır.

Amerika Birleşik Devletleri'nde, para göndericilere yönelik kara para aklamanın önlenmesini (AML) düzenleyen, esas olarak Banka Gizliliği Yasası ve değişikliklerini temel alan bir dizi federal yasa bulunmaktadır. Bu kanunlar "finansal kurum" kategorisini tanımlamakta ve Hazine Müsteşarına bu kategoriyi gerektiği şekilde yeniden tanımlama yetkisi vermektedir. Bu nedenle, Banka Gizlilik Yasası kapsamındaki uygulama kuralları aslında kimin para aktarıcı veya başka bir finansal kuruluş olarak kaydolması gerektiğini veya kaydetmemesi gerektiğini, Müşterinizi Tanıyın (KYC) ilkelerine uyması, hükümete rapor sunması ve Diğer kara para aklamayla mücadele uygulamalarını belirlemesi gerektiğini belirtir. kontroller.

Bu düzenlemeler para vericiyi şu şekilde tanımlamaktadır:

Kripto para birimleri bağlamında bu tanım, kripto para birimlerinin "para, fon veya para birimiyle değiştirilebilen diğer değerler" olup olmadığı konusunda bazı belirsizlikler ortaya koyuyor. Kripto para birimleri “para” olarak kabul ediliyorsa, o zaman “transferde yer alan herkes” para aktarıcıdır. Kripto para birimleri "para" veya "para birimi olarak değiştirilebilen diğer değerler" olarak kabul edilirse, kripto para birimlerini "kabul eden" ve "ileten" herkes para vericidir. Düzenlemelerin basit bir şekilde okunmasıyla, kripto para birimleri geleneksel para birimlerine alternatif olarak kabul edilir, dolayısıyla bir kişi başkalarının kripto para birimlerini ticari olarak kabul edip iletirse, o kişi bir para vericisidir. Başka bir deyişle, bir kişi, başka bir kişinin kripto para birimi üzerinde fiili kontrole sahipse ve bu kontrolü kripto para birimini başka bir kişiye veya konuma aktarmak için kullanıyorsa, para aktarıcıdır. Bu yasa, kripto para birimlerinin ortaya çıkmasından bu yana yürürlükte olan yasadır ve Kongre, mahkemeler veya düzenlemeler tarafından hiçbir zaman değiştirilmemiş veya devrilmemiştir.

Kripto para birimlerinin para birimi mi, fon mu yoksa takas edilebilir para birimi mi olduğu konusundaki bu küçük belirsizlik, kripto para birimlerinin düzenleyici tarihinin erken dönemlerinde FinCEN tarafından çözülecektir.

2013 yılında FinCEN ilk “sanal para birimi” rehberini yayınladı. Bu kılavuzda FinCEN, kripto para birimlerinin (sanal para birimleri olarak adlandırdıkları) kendi başına "fon" veya "para" değil (dolayısıyla "sanal para birimi" terimi) "değerli takas edilebilir para birimleri" olduğunu doğrulamaktadır. Bir notta, sanal para birimlerini "fon" olarak değerlendirmediğini de açıkça belirtti; çünkü böyle bir tanım, FinCEN'in kripto para birimi faaliyetleri için geçerli olmadığına inandığı bazı ön ödemeli erişim kurallarını tetikleyecektir.

FinCEN ayrıca, sanal para birimlerinin yalnızca kullanıcılarının para aktarıcısı olmadığını açıkladı ve daha sonraki bir idari kararda yazılım geliştiricilerin de para aktarıcısı olmadığını tespit etti: “Yazılımın yalnızca üretimi ve dağıtımı, kendi başına kabul ve değer aktarımı anlamına gelmez. Yazılımın amacı sanal para birimlerinin satışını kolaylaştırmak olsa bile.”

Buna ek olarak FinCEN, 2019 yılında, işlemlere katılan ve para sahiplerinin talebi üzerine ek doğrulama gerçekleştiren cüzdan geliştiricilerini para aktarıcıları olarak sınıflandırmak için sanal para birimleri üzerindeki kısmi kontrolün yeterli olmadığını açıkça belirten ek bir kılavuz yayınladı. Bu değerler üzerinde kontrol.

Kılavuz, yalnızca kripto para birimleri barındıran işletmelerin lisanslı olmasını ve federal para aktarım düzenlemelerine tabi olmasını gerektiriyor. Yasa her zaman açıktı: gözetim altında olmayan kripto para birimi geliştiricileri para aktarıcısı değil.

2. Davanın ayrıntıları ve söz konusu konular

26 Nisan 2024'te, Samourai Wallet'ın (kullanıcı gizliliğini geliştirmek için CoinJoin işlemlerini kullanan bir Bitcoin cüzdanı) geliştiricilerini yasa dışı para aktarımı ve diğer suçlarla suçlayan bir iddianame kamuoyuna açıklandı. Bu tartışmanın amacı doğrultusunda, kara para aklama komplosu iddiasını tartışmayacağız; çünkü böyle bir iddia belirli gerçeklere dayanır ve geliştiricinin mutlaka yönetilmeyen hizmetler yerine yönetilen hizmetler sağlamasına dayanmaz. Şikayette iddia edildiği gibi sanıklar, CoinJoin işlemlerini koordine etmek için merkezi bir sunucu çalıştırmış olabilir. Ancak şu ana kadar bildiklerimize göre Samourai Cüzdan, geliştiriciye veya herhangi bir üçüncü tarafa, kullanıcının cüzdan yazılımı aracılığıyla güvence altına alınan Bitcoin'leri üzerinde tam anlamıyla bağımsız bir kontrol sağlamaz. Düzenlemelerin doğrudan okunması ve özellikle FinCEN'in rehberliği ve idari kararları göz önüne alındığında, Samourai Cüzdan geliştiricilerinin herhangi bir kullanıcı fonu üzerinde "tamamen bağımsız kontrole" sahip olmadığı ve bu nedenle para aktarıcı tanımına girmedikleri görülüyor.

Roman Storm'un Tornado Cash davasında savcılar, daha önce sunulan ret talebine yanıt verdi. Ruhsatsız para transferi işi yürütmenin yasa dışı olduğunu söyleyen Bölüm 1960 adlı yasayı tartıştılar. Savcının cevabında özellikle bu hukuki tanımın normalde tartıştığımızdan çok daha geniş olduğu vurgulandı.

Ana argümanları, Tornado Cash yazılımının para yatırma veya çekme talebinde bulunmak için kullanıldığı her durumda, kripto para biriminin Ethereum blok zincirinde hareket etmesine neden olduğu ve bu nedenle Tornado Cash geliştiricilerini sorumlu tuttukları yönündedir. Bu açıklama sorumluluğun kapsamını genişletiyor, yani bu mantıkla neredeyse tüm kripto para cüzdanlarının ve akıllı sözleşmelerin para aktarım işinde olduğu ve tüm geliştiricilerin yasa dışı para aktarımına dahil olabileceği anlamına geliyor.

Düzenleyici tanımlar açısından, savcıların cevabı önceki tüm yönlendirmeleri göz ardı etti ve yasadaki "fonları" çok geniş bir şekilde yorumladı ve onu sadece transfere dahil olan herkes olarak tanımladı. Parayı kontrol etmenin bir gereklilik olmadığını göstermek için bunu paket teslimatıyla bile karşılaştırdılar. Bu açıklama, ABD Mali Suçlarla Mücadele Ağı'nın (FinCEN) sanal para birimlerinin "fon" olmadığı yönündeki daha önceki açıklamasını göz ardı ediyor ki bu da çok saçma.

Tornado Cash bir paket servisi ise, bunun sadece suçlular için olmadığı açıktır. İkincisi, iddia makamının karşılaştırması aslında kanıtlamaya çalıştıklarının tam tersini kanıtladı. Teslim ettiği paketlerin içeriğine erişimi olmayan bir kurye hizmetinin kesinlikle para transferi hizmeti olmadığı açıktır. Öncelikle paketi açamıyorsanız içinde ne olduğunu nereden biliyorsunuz? Size sadece konserve kutuları gönderdiğiniz ve kutuları açamayacağınız söylense, lisans olmadan para aktarımı yapmaktan nasıl suçlu olabilirsiniz? İkinci olarak, Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), para biriminin güvenli bir şekilde taşınmasıyla sınırlı olan zırhlı araç hizmetlerinin, para birimi aktarım hizmeti sağlayıcıları olmadığını açıkça şart koşuyor!

Aynı zamanda Federal Soruşturma Bürosu (FBI), kripto cüzdanlarla ilgili bir uyarı duyurusu yayınladı. Tavsiye niteliğindeki belge, Amerikalılara, ABD federal yasalarına göre para hizmetleri işletmesi (MSB) olarak kayıtlı olmayan kripto para iletim hizmetlerini kullanmamaları gerektiğini hatırlatıyor. FBI ayrıca FinCEN'in, kullanıcıların bir şirketin MSB olarak kayıtlı olup olmadığını kontrol etmesine olanak tanıyan resmi aracını da sağlıyor.

Tornado Cash ve Samourai Cüzdan iddianameleri göz önüne alındığında, eğer DOJ, Ethereum blok zincirinde kripto para birimlerini bir yerden başka bir yere taşıyan herhangi bir şeyin (Tornado Cash savunma savunmasının iddia ettiği gibi) Para transferi sayıldığı görüşünü alırsa, o zaman her kripto cüzdanı bir para transferidir İster telefonunuzda çalışan bir yazılım, ister Trezor veya Ledger USB sürücünüzde çalışan bir yazılım, ister Coinbase sunucularında çalışan bir yazılım olsun, sağlayıcınızın Wei Money Service Business'a kaydolmasını sağlayın. Üçünden yalnızca Coinbase kayıtlı. Son dönemdeki davalar göz önüne alındığında, bazı merkezi olmayan cüzdanlar da dahil olmak üzere sektördeki birçok cüzdan şirketinin dikkat edilmesi gereken emsaller olduğu görülüyor.

Adalet Bakanlığı'nın cezai yaptırım yoluyla uzun süredir devam eden politikasını kasıtlı olarak değiştirip değiştirmediği veya Adalet Bakanlığı ile Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCen) arasında ciddi bir kopukluk olup olmadığı belli değil. Ancak her durumda, bu yaklaşım şüphesiz ABD'de hukukun üstünlüğü ilkesini ciddi şekilde baltalamaktadır. Konu dışı olarak, ister TikTok yasa tasarısının kabulü olsun, ister Yahudi Karşıtı Farkındalık Yasası'nın son zamanlardaki kargaşası olsun, Amerika Birleşik Devletleri'nin de kendi içinde parçalandığını hissedebiliyoruz.

3. Belirsizlik faktörleri kripto cüzdanların ABD pazarından çekilmesine yol açtı

Paris merkezli Bitcoin şirketi Acinq, yaptığı açıklamada, ABD yetkililerinin son duyurularının, kendi kendine barındırılan cüzdan sağlayıcılarının, Lightning servis sağlayıcılarının ve hatta Lightning düğümlerinin para hizmetleri işletmeleri olarak kabul edilip edilemeyeceği ve bu tür düzenlemelere tabi olup olmadığı konusunda şüphe uyandırdığını belirtti. popüler Lightning Network cüzdanı Phoenix'i ABD uygulama mağazalarından kaldıracak. Kullanıcıların, 3 Mayıs 2023'te erişim sonlandırılmadan önce kanalı kapatmaları ve para aktarmaları önerilir.

Bir gün sonra zkSNACKs, ABD'de gizliliği koruyan Wasabi cüzdanına erişimi kapatacağını duyurdu ve 27 Nisan'da yaptığı açıklamada "ABD yetkililerinin son duyuruları ışığında zkSNACKs artık ABD kullanıcılarının bu cüzdanı kullanmasını kesinlikle yasaklıyor" dedi. hizmetleri."

4. Sorular

1. Cüzdan ABD'deki kullanıcılara yönelik değilse yine de izin ve kayıt alması gerekiyor mu?

Bir kripto para birimi cüzdanı veya hizmeti özellikle ABD kullanıcılarını hedef almıyorsa ve hizmetlerinin ABD kullanıcıları tarafından kullanılamamasını sağlıyorsa, genellikle bir ABD para iletim lisansı almasına veya bir para hizmetleri işletmesi (MSB) olarak kaydolmasına gerek yoktur. ABD yasaları ve düzenlemeleri öncelikle ABD'de faaliyet gösteren veya ABD'de ikamet edenlere hizmet veren işletmeler için geçerlidir.

Bununla birlikte, bir hizmet doğrudan ABD'li kullanıcıları hedeflemese bile, ABD mali sistemi üzerinden çalışıyorsa veya ABD'li kullanıcılar hizmetleri kullanmanın yollarını bulursa yine de ABD'li düzenleyicilerin dikkatini çekebilir. Bu nedenle, özellikle küreselleşen ve internet ortamında ABD hukukunun risklerinden tamamen kaçınmak zor olabilir.

Potansiyel yasal risklerden kaçınmak için ABD dışındaki kripto para birimi hizmet sağlayıcıları, hizmetlerine ABD'li kullanıcılar tarafından erişilmemesini veya kullanılmamasını sağlayacak adımlar atmalıdır. Bu, coğrafi engelleme, IP adresi filtreleme gibi teknik önlemleri ve hizmet koşullarında hizmetin Amerika Birleşik Devletleri'nde ikamet edenlerin kullanımına sunulmadığının açık bir şekilde belirtilmesini içerebilir.

2. Amerikalı kullanıcıların her fırsattan yararlanmasını engellemek mümkün değilse güvenli yol nedir?