作者:@belizardd 编译:Cointime Lu Tian
加密货币即将永久改变金融格局。
到2025年,实物世界资产(RWA)的预估市场规模将达到3500亿美元。
下面是一个简单的了解实物世界资产的线索,以及3个RWA项目的介绍。
实物世界资产(RWA)指的是可以进行代币化并在链上表示的实体资产。在传统金融领域,风险加权资产在贷款和收益创造活动中具有重要地位。然而,在去中心化金融(DeFi)领域,RWA的潜力基本上还未被挖掘。
最直观、最广泛的RWA例子是稳定币,它们代表了法定货币的代币化形式。其他的RWA可以是有形资产,如黄金或房地产,也可以是无形资产,如政府债券或碳信用额。
实物世界资产在全球金融价值体系中占据着重要地位。2020年全球房地产价值为326.5万亿美元,而黄金市值为12.39万亿美元。
要对资产进行代币化,需要将链下信息转换为数字代币的代码和元数据。开发人员通常使用智能合约来创建代币。
最关键的部分是找到或创建一个能将RWA代币化为数字资产的DeFi协议。
在DeFi领域,RWA市场虽然规模较小,但充满活力。它可以分为基于股权、基于实物资产和基于固定收益的DeFi协议。
实物世界资产(RWA)领域目前仍处于发展初期,尚无统治性的领导者。然而,在多篇研究报告中,Goldfinch、Centrifuge 和 Polytrade Finance 三个项目频繁被提及。
Goldfinch 让非加密企业能够通过使用实物世界抵押品来获得基于加密的贷款。审计员(GFI 代币持有者)通过投票进行信用评估和贷款批准。迄今为止,Goldfinch 已提供超过1.2亿美元的贷款。
投资者可以选择向流动性池提供资金(回报相对较低),或者选择风险较高的“初级部分”,直接为借款人提供资金以获得更高的回报。
若想深入了解 Goldfinch,请参阅 @My_SexyLife 的相关帖子。
Real Yield from Real Companies On-Chain.
— mysexylife.eth (@My_SexyLife) March 19, 2023
Yield uncorrelated to the crypto market.
The space is slowly maturing and RWAs become a thing.@goldfinch_fi brings real world investments to DeFi.
🧵 pic.twitter.com/F72zhRhHDY
Centrifuge 是一个去中心化的加密平台,允许用户在无需第三方干预的情况下交换商品和服务。该平台基于区块链技术,并使用独特的算法实现安全、快速的交易。
Centrifuge 利用智能合约创建透明的融资协议。用户可以抵押实物世界资产,绕过传统银行进行融资。这对小型企业和个人在无法获得资金时非常有帮助。
若想深入了解Centrifuge ,请参阅 @CryptoWhyBother 的相关帖子。
🟠 #Crypto use case insights
— Crypto Why Bother (@CryptoWhyBother) January 10, 2023
Ep. 5️⃣ - Centrifuge
• Purpose: DeFi lending based on tokenized real-world assets (RWAs)
• Chain: Polkadot parachain
• Launched in 2020
🧵👇@centrifuge #RWA #Polkadot @Polkadot #DeFi pic.twitter.com/WHmdJnL0bg
Polytrade Finance 是一个基于区块链的贸易融资平台,旨在通过为其短期财务需求提供资金来帮助小型企业(即中小企业)。
若想深入了解 Polytrade Finance,请参阅 @0xTindorr 的相关帖子。
Real World Assets (RWA) is one of the most useful applications that DeFi can provide access to.
— Tindorr 🚢 (@0xTindorr) April 5, 2023
Now @Polytrade_fin is providing us with real yield from TradFi.
They do this by paying SMEs upfront and getting funds from big companies.
🧵 on $TRADE potential and its growth. pic.twitter.com/20SNRhwv3w
目前,所有 RWA 项目代币相较于历史最高价已下跌90%。
- $GFI:$64.20 -> $6.30
- $CFG:$2.12 -> $2.20
- $TRADE:$1.64 -> $0.12
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