Bitcoin.com에 따르면 싱가포르 통화청(MAS)은 최근 "싱가포르 2024년 자금세탁 위험 평가 보고서"를 발표했습니다. 보고서는 진화하는 위험 환경에 비추어 자금세탁방지(AML) 프레임워크를 강화하려는 싱가포르의 지속적인 노력을 간략하게 설명합니다.

이 보고서는 위협, 취약성 및 통제와 관련된 다양한 정성적, 정량적 지표를 통합하여 싱가포르의 주요 자금 세탁(ML) 위험에 대한 광범위한 분석을 제공합니다. 특히 사이버 사기, 조직 범죄, 부패와 같은 주요 ML 위협을 강조합니다. , 조세 범죄 및 거래 기반 자금 세탁.

보고서는 은행업이 서비스 범위가 넓고 거래 규모가 커서 자금세탁 위험이 가장 높다고 지적했다. 은행은 일반적으로 자기 세탁, 제3자 자금 세탁, 기업 및 개인 계좌를 오용하여 불법 자금을 축적하고 통합하는 등 다양한 유형의 자금 세탁에 사용됩니다.

또한 이 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중요한 위험을 식별합니다. 평가에서는 디지털 결제 토큰(DPT)이 새로운 자금세탁 채널로 등장했음을 강조합니다. 범죄자들은 ​​사이버 사기, 랜섬웨어, 다크넷 시장 거래를 통해 이러한 토큰을 악용합니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 MAS는 결제 서비스법(PS Act)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행했습니다. 디지털 결제 토큰 서비스 제공업체는 라이센스를 취득하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 요구 사항을 준수해야 합니다. MAS는 정기적인 주제 검사와 현장 외부 감시를 수행하고 업계 인식과 통제 조치를 높이기 위해 지침 문서를 발행합니다.